Cuidar do fluxo de caixa \u00e9 uma das tarefas mais importantes dos gestores financeiros. Em tempos de crise, essa atividade torna-se ainda mais vital para as empresas. Nesses per\u00edodos turbulentos, a \u00e1rea financeira de uma institui\u00e7\u00e3o \u00e9 bombardeada por todos os lados com solicita\u00e7\u00f5es de an\u00e1lises, estudos, previs\u00f5es, provis\u00f5es e simula\u00e7\u00f5es de cen\u00e1rios. E, ao projetar o futuro, a primeira express\u00e3o que vem \u00e0 mente \u00e9 \u201ccomo est\u00e1 o nosso fluxo de caixa?\u201d.<\/p>\n
O fluxo de caixa est\u00e1 para as empresas como o combust\u00edvel para os carros. \u00c9 ele quem determina a autonomia de um neg\u00f3cio e dita o ritmo no qual ele pode funcionar, ou seja, se \u00e9 poss\u00edvel investir, comprar, pagar, enfim, at\u00e9 onde pode chegar. Assim entendemos o porqu\u00ea de ser t\u00e3o importante contar com boas ferramentas de gest\u00e3o que ofere\u00e7am informa\u00e7\u00f5es confi\u00e1veis. E mais, que controlem previs\u00f5es \u201cversus\u201d realiza\u00e7\u00f5es, e ainda possibilitem a simula\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es financeiras como antecipa\u00e7\u00f5es de receb\u00edveis, que s\u00e3o comumente usadas para cobrir necessidades pontuais de caixa.<\/p>\n
Para corpora\u00e7\u00f5es que trabalham com receb\u00edveis de cart\u00f5es, simular uma opera\u00e7\u00e3o de antecipa\u00e7\u00e3o exige ainda mais controle, j\u00e1 que mesmo ap\u00f3s uma solicita\u00e7\u00e3o de antecipa\u00e7\u00e3o em determinada data, esta continua a obter previs\u00f5es de recebimentos, confundindo receb\u00edveis antecipados com os em haver. Isto sem contar com o fato de que normalmente esses receb\u00edveis est\u00e3o distribu\u00eddos entre diversas empresas (redes adquirentes).<\/p>\n
Imagine o seguinte cen\u00e1rio: um neg\u00f3cio necessita de R$ 3 milh\u00f5es para cobrir despesas no final do m\u00eas de julho. Ap\u00f3s analisar algumas op\u00e7\u00f5es, essa empresa decidiu adiantar seus receb\u00edveis de cart\u00f5es a uma taxa mensal de 1,08%, por\u00e9m, ela n\u00e3o gostaria de receber com anteced\u00eancia suas receitas do come\u00e7o do m\u00eas de agosto, mas ao mesmo tempo gostaria de antecipar no m\u00e1ximo 75% dos receb\u00edveis dispon\u00edveis diariamente.<\/p>\n
Parece complicado, mas essa gest\u00e3o torna-se mais simplificada quando uma empresa passa a contar com uma ferramenta que permite fazer esse tipo de simula\u00e7\u00e3o de maneira simples e eficaz, listando detalhadamente os valores dispon\u00edveis, a antecipar (bruto e l\u00edquido), juros, IOF, e valores restantes, classificando por data e analisando independentemente do adquirente utilizado para processar cada venda.<\/p>\n
Com uma listagem de todos os lan\u00e7amentos do m\u00eas, fica mais f\u00e1cil encontrar a melhor alternativa apontada para o caso mencionado acima: adiantar parte dos seus receb\u00edveis di\u00e1rios entre 10 de agosto e 3 de setembro. Para tanto, essa opera\u00e7\u00e3o ir\u00e1 lhe custar pouco mais de R$ 26 mil em juros, restando a receber no mesmo per\u00edodo pouco mais de R$ 1,1 milh\u00e3o.<\/p>\n
Uma opera\u00e7\u00e3o que movimenta um volume relevante para o caixa como esse n\u00e3o pode ser feita no escuro. O investimento em ferramentas de gest\u00e3o e an\u00e1lise de fluxo de caixa torna-se um diferencial na intelig\u00eancia estrat\u00e9gica, t\u00e3o fundamental para a administra\u00e7\u00e3o de uma empresa e para a sa\u00fade do neg\u00f3cio nos dias de hoje.<\/p>\n
Fonte: Administradores.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Fluxo de Caixa x Antecipa\u00e7\u00e3o de Receb\u00edveis: como n\u00e3o comprometer a sa\u00fade do seu neg\u00f3cio Cuidar do fluxo de caixa \u00e9 uma…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":357,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[4],"tags":[181,182,183],"class_list":["post-356","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-gestaoenegocios","tag-fluxo-de-caixa","tag-antecipacao-de-recebiveis","tag-saude-financeira"],"yoast_head":"\n